如何加快推动大模型应用创新及基金投顾行业发展

随着人工智能技术的迅猛发展，大模型已成为新一轮科技革命和产业变革的重要驱动力量。全国人大代表、东方财富董事长其实提出，应从三个方面加快推动大模型的应用创新，同时进一步推动基金投顾行业的发展。

大模型作为人工智能技术的核心，是发展新质生产力的主阵地，也是建设科技强国的关键着力点。然而，当前大模型的技术成熟度不足、服务商对行业的理解不深、可调用的接口不够丰富以及调用方式缺乏统一标准等问题，限制了AI Agent的自主性和灵活性。现阶段的AI Agent主要按照固定的步骤处理部分流程标准、规则明确的任务，距离全能AI助手还有很大差距。

推动大模型应用创新的三大建议

为了更好地释放AI Agent赋能各行各业的巨大潜力，推动大模型应用生态的繁荣，其实提出了以下三个方面的建议：

首先是加快推动模型落地服务商的培育。建议鼓励更多既懂技术又洞悉行业的科技型企业参与行业应用创新，推动传统行业软件服务商加快业务转型，积极参与大模型落地应用服务。同时，定期遴选和推荐一批优质的落地服务企业和AI Agent落地案例，以充分激活大模型应用创新活力。

其次是加快推进多元场景与数据的开放。AI Agent在行业应用中的能力实现需要以多元场景为牵引，以专业数据为驱动。建议鼓励政府机构、国有重点企业、行业领军企业在高端制造、医疗、金融等行业开放更多“首试首用”场景，激发场景化应用创新活力。同时，利用“数据沙盒”工具，在数据“可用不可见”的原则下为企业有序开放专业领域数据，优化模型落地应用效能。

最后是加快推进关键行业、重点环节的标准供给。人工智能是一个复杂的信息系统，高阶形态的AI Agent是多个模型、多种工具、多台设备的系统性集成。建议遵循“急用先行”原则，面向数据质量、互联互通等重点问题率先推出相关人工智能产业标准规范，并围绕标准建设一系列测评工具，以标准指导产业发展，帮助我国在前沿科技的国际竞争中抢占技术话语权。

基金投顾行业的长远发展建议

基金投顾行业作为财富管理的重要组成部分，承载着居民的投资理财需求。其实指出，我国基金投顾行业仍处于起步阶段，服务供给能力有待提升，投顾机构的服务较为单一，未能充分体现“以客户为中心”的价值内核。为此，他提出了以下四个方面的建议：

一是逐步拓宽基金投顾的可投资产品类别。现阶段，基金投顾业务的可投资范围主要为场外公募基金，风险分散能力较弱。建议逐步扩大基金投顾的可投资产品类别，例如引入场内ETF，完善丰富基金投顾配置工具箱。未来可考虑将投顾业务的可投范围从基金拓展至其他品类，如银行理财、信托、保险等，为投资者提供更加全面和定制化的投顾策略选择。

二是进一步丰富基金投顾业务参与主体。截至目前，国内基金投顾试点机构仅有60家，数量明显少于基金管理和基金销售机构。建议加快推动基金投顾试点转常规，支持更多证券基金持牌机构获得基金投顾资质，并逐步拓展其他类型的金融机构参与基金投顾市场，推动形成百花齐放的行业生态。

三是在个人养老金制度中引入基金投顾。当前，个人养老金制度已在全国全面实施。建议借鉴成熟市场经验，探索基金投顾在个人养老金业务中的实施路径，明确投顾机构开展个人养老金投顾业务的行为规范，推动形成基金投顾与个人养老金共振发展的正向循环。

四是建立基金投顾培训考核体系。基金投顾作为一个高度专业化且需求多元化的金融领域，对从业者的专业素养提出了较高要求。建议加快出台基金投顾行业的职业技能标准，建立配套的技能培训考核体系，鼓励行业主体加强基金投顾专业队伍建设，筑牢行业发展根基。

总之，通过加快推动大模型应用创新和基金投顾行业的发展，我们不仅能够提升投资者体验和优化市场生态，还能为我国的科技强国建设注入新的动力。